Investir dans des fonds négociés en bourse (ETF) (également appelés « trackers ») vous permet de répliquer la performance d’un indice tel que le CAC40, le NASDAQ ou le S&P 500 avec un seul achat et des coûts et frais de transaction bien inférieurs. Tout le monde sait que les meilleurs rendements à long terme de l’épargne se trouvent en bourse. mais comment choisir les bons ETF dans lesquels investir ? Voici nos recommandations.
Renseignez-vous sur l’investissement en général avant de choisir un ETF
De plus en plus populaires parmi les investisseurs, les fonds indiciels cotés en bourse (ETF), également connus sous le nom de fonds « tracker« , qui sont émis par des sociétés de gestion réputées et négociées en bourse. Ils permettent d’investir dans un benchmark géographique et/ou sectoriel en une seule transaction. Ainsi, un ETF regroupe dix actions différentes, chacune pouvant être achetée pour la modique somme de dix euros.
Ces fonds indiciels visent à suivre le plus fidèlement possible la performance d’une certaine action de référence, que le prix de cette action augmente, baisse ou reste le même. Ainsi, contrairement à ce que l’AMF voudrait vous faire croire, la diversification est la règle d’or en bourse et ne réduit pas le risque inhérent à l’investissement boursier. Par conséquent, investir dans des ETF est un bon moyen d’élaborer une stratégie boursière à long terme lorsque vous n’avez pas le temps de vous tenir au courant des dernières nouvelles financières ou d’en apprendre suffisamment sur les entreprises pour prendre une décision éclairée sur les actions à acheter.
Le meilleur fonds négocié en bourse ou un fonds commun de placement
Bien que les fonds indiciels cotés (ETF) soient comparables aux SICAV (comme les OPCVM que l’on trouve dans les contrats d’assurance-vie), ils sont moins coûteux car ils ne nécessitent pas de gestion humaine. En fait, les frais des ETF sont nettement inférieurs à la moyenne du secteur de 2 % des actifs sous gestion. De plus, les trackers sont beaucoup plus liquides (on peut acheter et vendre un ETF dans la même journée, sans droit d’entrée).
Enfin, il est important de souligner que peu d’OPCVM sont capables de surperformer les performances du marché ; 90% des gestionnaires d’actifs ne parviennent pas à surperformer leur indice de référence sur le long terme. À notre avis, une bonne stratégie à long terme consiste à investir dans un fonds négocié en bourse (ETF) qui suit l‘indice MSCI World.
Il est de notoriété publique que les marchés boursiers internationaux ont certains des meilleurs rendements de toutes les classes d’actifs lorsqu’ils sont associés à l’immobilier. Le NASDAQ a gagné 16,74 % par an en moyenne au cours de la dernière décennie, tandis que l’indice MSCI World Growth a gagné 12,58 % par an et le S&P 500 a gagné 11,38 % par an. Des rendements incroyables qui peuvent être capturés à l’aide d’ETF.
Vous devez choisir avec soin l’indice boursier à répliquer par le tracker
Un fonds indiciel est un instrument financier utilisé pour suivre les gains ou les pertes d’un indice sous-jacent. En d’autres termes, choisir le bon indice est la première chose à faire. De nombreuses variantes existent, comme on le voit là-haut.
- Une variété d’indices boursiers internationaux, tels que le CAC 40, le Nasdaq, le Nikkei, l’Euro Stoxx 50, le DAX30, etc.
- Les capitalisations des sociétés des secteurs de l’énergie, de la finance, de l’industrie, de l’immobiliers composent ces indices spécialisés.
- Indicateurs qui reflètent des actifs autres que les actions et les actions, y compris les matières premières, la dette des gouvernements et des entreprises, etc.
Au-delà du tracker, comprendre la composition de l’indice répliqué est crucial. Si certaines peuvent sembler évidentes (le CAC 40 réplique les quarante plus grandes capitalisations françaises), d’autres le sont moins.
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Sélectionnez de fonds négociés en bourse à faible coût
Les trackers ont une bonne réputation pour leurs faibles coûts, qui peuvent être jusqu’à quatre fois inférieurs à ceux des fonds collectifs gérés activement comme les OPCVM. De plus, l’achat d’un ETF est plus rentable que l’achat d’un portefeuille diversifié d’actions individuelles puisque les trackers permettent aux investisseurs d’acheter plusieurs titres simultanément, ce qui réduit la nécessité pour l’investisseur de payer la commission du courtier sur chaque transaction. L’achat d’un ETF CAC40 en une seule fois vous permettrait d’économiser de l’argent par rapport à la réalisation de 40 transactions distinctes, chacune entraînant des frais de transaction.
Assurez-vous que le fonds sous-jacent est liquide 3
Les actions d’ETF peuvent être achetées et vendues de la même manière que les actions traditionnelles sont négociées. Lorsqu’il y a beaucoup d’acheteurs et de vendeurs volontaires sur le marché, une marchandise est dite liquide. Si certains investissements (comme un titre du CAC 40) sont très liquides, d’autres le sont beaucoup moins (par exemple une petite capitalisation peu connue).
Or, la liquidité est un facteur clé puisqu’un investisseur a besoin de savoir qu’il peut vendre rapidement son titre au prix du marché si nécessaire (par exemple, en cas de crise ou de pénurie de liquidités). De ce fait, il est crucial de vérifier la liquidité du tracker dans lequel on souhaite investir.
